【重磅】监管声音震荡币圈！虚拟币价格再度暴跌

可以说，虚拟货币价格的变化与监管政策收紧不无关系。

近期，美国各监管机构对虚拟货币的批评力度越来越大，比特币价格也连续多日下跌。 北京时间21日，比特币价格自8月6日以来首次跌破4万美元，以太坊、莱特币等虚拟货币价格也全线下跌。 22日，比特币价格盘中继续下跌近2%。

美国监管严厉打击

据海外媒体报道，美国证券交易委员会主席加里·金斯勒日前表示，美国证券交易规则赋予其监管虚拟货币的权力。 他认为，虚拟货币的监管存在一些“漏洞”，国会可以通过各种方式帮助填补这些漏洞，比如规范虚拟货币交易的过程。

近日，美国最大的加密货币交易所Coinbase宣布不会推出新的虚拟货币借贷产品Coinbase Lend。 Coinbase 此前计划让贷款用户通过提供部分持有在 Conibase 平台上的虚拟货币资产来赚取利息。 一是为其稳定币USDC推出贷款，年化收益率为4%。 不到两周前，Coinbase 披露已收到美国证券交易委员会的起诉警告。 9 月 8 日，Coinbase 表示，美国证券交易委员会通知其打算起诉该公司，因为其计划推出虚拟货币贷款产品，但没有透露起诉威胁的具体原因。

有分析人士表示，美国证券交易委员会通常会等到公司推出投资产品后，才会宣布可能的调查和警告。 不过，这一次 Coinbase 并没有真正推出产品，美国证券交易委员会扬言要起诉。 美国证券交易委员会很少在推出虚拟货币相关产品之前发布相关警告，这被视为对虚拟货币行业的严重警告。

此外，美国货币监理署（OCC）也对虚拟货币行业发出强烈警告，称虚拟货币行业可能重蹈2008年金融危机的覆辙。 美国货币监理署代理主任迈克尔·许表示，虚拟货币和去中心化金融正逐渐演变为对金融体系的威胁。 比如，一些衍生品在十多年前就差点造成金融体系的崩溃。 虚拟货币对金融体系的威胁不容忽视。

全球最大对冲基金桥水基金的创始人达里奥在论坛上发言时表示，只要比特币被接受用于支付，这将是一个可行的投资选择，但他补充说，一旦比特币确实成功，监管机构就会扼杀它。

比特币与传统资本市场的相关性增强

值得注意的是，在虚拟货币市场整体缺乏监管的情况下，欺诈行为有所增加。 美国联邦贸易委员会（FTC）表示，2020年第四季度和2021年第一季度，加密货币相关欺诈造成的损失近8200万美元，是上年同期的10倍多。

可见，虚拟货币在全球范围内受到严格监管。 韩国最近加大了打击使用数字货币逃税的力度。 监管大首尔地区的韩国京畿道官员此前透露，经过长达数月的调查，12,000 名被控逃税的人没收了超过 530 亿韩元（4700 万美元）的比特币、以太币和以太币。 和其他加密货币资产。 据悉，这是“韩国历史上因拖欠税款而查封的最大规模虚拟货币”。 由于当地交易所不收集账户持有人的居民登记号码，这些虚拟资产被广泛用于隐藏资产。

此外，韩国政府发布规定，虚拟货币交易所若想继续运营，必须在9月24日之前向韩国金融情报机构注册为合法平台，并获得网络安全机构颁发的安全证书。 他们还必须与韩国当地银行合作，以确保用户的账户是实名的。

火币研究院首席研究员William表示，随着越来越多的投资者将比特币纳入资产配置池，比特币与传统资本市场的相关性逐渐发生根本性变化。 例如，从数据上看，2020年3月以来，除了今年5、6月份针对虚拟货币市场的监管风暴外，标普500指数与比特币价格持续保持正相关。 除了金融市场，市场对全球主要央行货币政策的预期也是影响虚拟货币市场走势的关键因素。 当“泛滥”不再时，传统资本市场和虚拟货币的繁荣也可能走到尽头。 未来，如果美国也对虚拟货币展开强监管，市场或将迎来另一波暴跌。

关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知

近期，虚拟货币交易炒作抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害财产安全。人民的。 为进一步防范和应对虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国中国商业银行、中华人民共和国证券法、中华人民共和国网络安全《中华人民共和国电信条例》、《防范和处理非法集资条例》、 《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿地方各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》 on Sites”等规定，现就有关事项通知如下：

1.明确虚拟货币的本质属性及相关经营活动

(1) 虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位。 比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的主要特征是非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在。 供流通使用。

(2) 与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 开展法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币间兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。严禁非法买卖代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，依法坚决取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也属于非法金融活动。 相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知从事虚拟货币相关业务，但仍为其提供营销、支付等服务的法人、非法人组织和自然人及安置、技术支持等，依法追究相关法人责任。 责任。

(4) 参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。 法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。 2． 建立健全应对虚拟货币交易炒作风险工作机制

（五）部门协调联动。 中国人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监督管理总局、中国银行保险业监督管理委员会证监会、证监会、外汇局建立工作协调机制，共同解决工作中的重大问题。 督促指导各地按照统一部署开展工作。

（六）加强属地实施。 各省级人民政府负责本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作风险工作，地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分局、有关部门参与。分管网络信息、电信、公安、市场监管工作。 建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警

（七）综合监测预警。 省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，将线上监测与线下调查相结合，提高识别和发现虚拟货币交易炒作活动的准确性和效率。 中国人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监管技术手段，实现虚拟货币“挖矿、交易、兑换”的全链条追踪和全程信息备份。 金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监管。

（八）建立信息共享和快速反应机制。 在省级人民政府的牵头下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关，加强线上监测、线下排查、办案等工作的有效衔接。资金监控，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、验证和处置的快速反应机制。 4． 构建多维度、多层次的风险防范和处置体系

（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。 金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供开户、资金划转、清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵押品范围，不得开展相关保险业务将虚拟货币或使用虚拟货币的货币纳入保险责任范围，发现违法违规线索应及时向有关部门报告。

（十）加强与虚拟货币相关的互联网信息内容和访问权限管理。 互联网企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、支付分流等服务。 发现违法违规线索的，要及时向有关部门报告，并为相关调查和调查提供技术支持和协助。 . 根据金融管理部门移送的问题线索什么叫泰达币对冲交易，网信通信主管部门要及时关闭开展虚拟货币相关经营活动的网站、手机应用、小程序等互联网应用。法律。

（十一）加强虚拟货币相关市场主体登记和广告管理。 市场监管部门加强市场主体登记管理，企业和个体工商户的注册名称和经营范围不得含有“虚拟货币”、“虚拟资产”、“加密货币”等字样和内容。 “加密资产”。 市场监管部门、金融管理部门应当依法加强对虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

（十二）严厉打击与虚拟货币相关的非法金融活动。 地方金融监管部门发现与虚拟货币相关的金融违法活动线索后，应当会同国务院金融管理部门分支机构等有关部门，依法及时查明，妥善处理。并严肃追究相关法人、非法人组织和自然人的法律责任。 构成犯罪的，依法移送司法机关查处。

（十三）严厉打击虚拟货币犯罪活动。 公安部部署全国公安机关继续开展“打击洗钱专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“破牌行动”严厉打击犯罪活动依法处理虚拟货币相关经营活动中的非法经营、财务造假等行为。 利用虚拟货币进行的洗钱、赌博等犯罪活动，以及以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

(十四)加强行业自律管理。 中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，违反监管政策和行业自律规则的会员单位应当按照相关自律管理规定予以处罚。 依托各行业基础设施，开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时将线索传递给有关部门。 加强组织实施

（十五）加强组织领导和统筹协调。 各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险，加强组织领导，明确工作职责，形成中央统筹、属地实施、分工结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有效措施防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

（十六）加强政策解读和宣传教育。 各部门、各地区、行业协会要充分利用各种媒体等沟通渠道，通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关经营活动的违法性和危害性。 .及其表现形式等，增强公众风险防范意识。

近日，中国人民银行等十部门印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。 中国人民银行有关负责人就有关问题回答了记者提问。

问：《通知》的背景是什么？

答：近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害财产安全。人民的。 按照党中央、国务院决策部署，中国人民银行会同有关部门出台了一系列政策措施，明确虚拟货币不具有法定货币地位，禁止金融机构不得开展和参与虚拟货币相关业务，清理取缔境内虚拟货币交易和代币发行融资。 平台持续开展风险提示和金融消费教育，取得积极成效。 为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币炒作炒作行为的高压打击，中国人民银行等部门结合新形势，在总结以往工作经验的基础上起草了《通知》。风险情况。

问：《通知》如何界定虚拟货币及相关经营活动？

答：我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。 《通知》再次强调，由非货币主管部门发行，采用加密技术、分布式账户或类似技术，以数字形式存在的虚拟货币，如比特币、以太币等，包括所谓的稳定币。比如泰达，是不允许的。 它具有与法定货币同等的法律地位，不能像货币一样在市场上流通。 《通知》明确，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的业务，均属于非法金融活动。并被严格禁止。 ，坚决依法取缔； 境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务，也属于非法金融活动。

问：《通知》提出了哪些工作措施？

答：一是建立部门协同、中央与地方联动的常态化工作机制。 中央层面，人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制，统筹推进工作落实； 在地方层面，省级人民政府落实属地风险管理职责，依法取缔和打击本辖区内的虚拟货币违法犯罪活动。 金融活动。

二是加强虚拟货币交易炒作风险监测预警。 中国人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能，提高识别和发现虚拟货币交易炒作活动的准确性和效率。 金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监管。 各部门、各地区要加强线上监测、线下调查、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。 金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用、加强注册登记和相关市场主体的广告管理，依法打击相关金融违法行为。 相关行业协会加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易炒作风险。

Q：后续工作安排如何？

答：打击虚拟货币炒作行为是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻落实以人民为中心的发展理念、贯彻总体国家安全观的必然要求。 各部门各地区认真落实《通知》提出的各项举措，构建中央统筹、属地落实、分工结合、共同负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测，并及时处理相关风险。 坚决遏制虚拟货币炒作交易，严厉打击与虚拟货币有关的非法金融活动和犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

——今日新闻要闻——

最近对山寨币的概述

据 CoinDesk 的 Lyllah Ledesma 报道，Cardano 的 ADA、Solana 的 SOL 和 Terra 的 LUNA 等知名加密货币上涨了 6% 至 25%。 据 Messari 称，AVAX 是 Avalanche 开源平台的原生货币，上涨 24%，达到创纪录的 79.58 美元。

Grape Network 筹集了 120 万美元：Grape Network 完成了由 Multicoin Capital 牵头的 120 万美元融资，尽管该项目的代币销售导致 Solana 上周关闭了近一天。 正如 CoinDesk 的 Danny Nelson 报道的那样，风险投资是在上周 600,000 美元的公开发售之后出现的，当时有太多买家让 Solana 下线。 “

迈阿密市长苏亚雷斯说 MiamiCoin 成为主流“比比特币更快”：致力于吸引加密企业到迈阿密的苏亚雷斯在 CoinDesk TV 的“Frontrunners”中声称 MIA“比比特币更快成为主流”，尽管持有者不能用硬币购买任何东西然而。

正如 CoinDesk 的 Helene Braun 报道的那样，人们可以通过将 Stacks 的本地货币 STX 发送到智能合约来“挖掘”MIA，智能合约会将这些贡献的 30% 转发到为城市预留的钱包中。 上个月，该市投票批准了这笔资金，这些资金现在价值 700 万美元。 苏亚雷斯周四表示，该项目每 10 分钟为该市带来 2,000 多美元的收入。

交易员认为比特币将在年底前达到 100,000 美元

Tone Vays 是一名交易员和职业 YouTuber，他分析了 2021 年和 2013 年 BTC 价格波动的相似之处什么叫泰达币对冲交易，并预计比特币到今年年底的交易价格将在 100,000 美元左右。

“2021 年与 2013 年非常相似，我们在 4 月见顶，7 月见底，现在开始接近之前的高峰，”Vays 判断道。

根据BraveNewCoin的比特币流动性指数价格走势图，2021年上半年，比特币出现了大幅反弹。 2021 年 4 月，比特币的市值略低于 65,000 美元，约为 64,835 美元。 加密货币的价格随后在 5 月份大幅下跌，一路下跌至 30,000 美元左右。 比特币的价格随后开始了大约九周的反弹，大部分时间在 30,000 美元至 40,000 美元之间横盘整理，在 6 月份触及 28,900 美元附近的低点，并略高于 7 月份 29,300 美元附近的低点。

“所以就像 2013 年一样，我预计 10 月的某个时候会突破 60,000 美元，并在今年年底达到 100,000 美元左右，”Vays 说。

9 月份价格出现了一些波动。 在随后的几天和几周内，BTC 跌至 42,800 美元左右，回升至近 49,000 美元，然后回落至 39,600 美元左右。 截至发稿时，BTC 目前的交易价格为 43,445 美元。